2月25日，西安市新城區法院公開審理了被告人韓某某等8人非法高利放貸、暴力討債涉黑案件，該案是省公安廳掛牌督辦的1號案件，是陜西首例“套路貸”涉黑案件，案件審理持續兩天。

　　庭審現場。華商報 圖

受害人打了4.5萬元借條，實際到手2.9萬元

　　2017年8月，孫先生在某銀行的一筆借貸到期后被討債人追到家里。由于他沒錢還貸，討債人給其介紹了一個放貸公司。

　　因急需用錢，他便從一名韓姓男子手中借了3萬元，但韓某某給孫先生轉了4.5萬元，隨后又安排人向孫先生要回利息、保證金、中介費等1.6萬元，并讓孫先生打了一張4.5萬元的借條，雙方約定22天內還清本息，孫先生實際到手2.9萬元。

　　約定還款時間到期后，孫先生未能按時還款。2017年10月20日，韓某某便糾集同伙曹某、孫某、胡某、葉某某等人，在胡家廟某地將孫先生控制后開車帶到北郊一餐館的包間內索要借款。孫先生表示暫時沒錢，曹某、胡某、孫某等人便對孫先生實施毆打。

　　在這期間，有人拍下了毆打視頻。視頻顯示，兩名男子曾逼孫先生喝下一個塑料盒里的液體，孫先生不喝，兩男子便反復扇孫先生耳光。孫先生在證詞中稱，當時他聞到塑料盒里是尿，所以堅持不喝，為此他反復遭到毆打。此外，韓某某、孫某等人還對孫先生采取煙頭燙、捂嘴、使用夾子夾乳頭及下體等行為。直至次日凌晨4時許，韓某某等人才放孫先生離開，韓某某威脅孫先生如果敢報警，就會對其及家人進行報復，孫先生回家后不敢報警。直到他的兒子發現父親被打后，才向西安新城警方報案。

　　公安新城分局接到報案后，查明該案系以韓某某為首的犯罪組織，通過非法放貸的手段，對逾期還款客戶實施毆打、拘禁、體罰、辱罵等暴力方式，達到其暴力討債的目的，該團伙屬于涉黑組織，警方先后抓獲8人。

成立“放貸款公司”，形成穩定的犯罪組織

　　經警方調查，該團伙的領導者韓某某是江蘇人，2013年3月來到西安謀生，在其表哥管某某的介紹下，進入上海一家企業的西安公司從事小額貸款業務，之后晉升為該公司部門經理，當時胡某、葉某某、李某某都是其同事。在西安立足后，韓某某將表弟孫某介紹到另一家公司，同樣從事小額貸款業務。

　　2016年7月，韓某某離職。同年8月，韓某某、孫某、曹某利用他們之前在信貸公司的工作經驗和信貸中介人建立的關系網，共同出資從事小額放貸業務。10月，葉某某辭職加入韓某某三人的放貸業務，四人在碑林區中貿廣場租用一間辦公室，開了一家“金雨空放貸款公司”，但未辦理任何證照。2017年8月，胡某也加入公司成為合伙人。

　　公訴機關表示，至此韓某某等人依托“金雨空放貸款公司”形成了穩定的犯罪組織。在該組織中，韓某某決定放貸業務，指揮其他人催收，是該組織被公認的組織者、領導者。孫某、曹某、葉某某、胡某為公司合伙人，是該組織的積極參與者，韓某某的表哥管某某是一般參與者。

　　該黑社會性質組織形成以來，為了最大限度地謀取不法利益，使用暴力及軟暴力追討債務，有組織地對多名借款人實施違法犯罪活動，致使多名群眾人身及財產權益遭到侵害后，不敢向公安機關報案，直到公安機關抓獲嫌疑人后才查找到被害人。另外，還有一家被害人為躲避韓某某等人的追債搬到昆明居住，拒絕回西安配合調查。

采用“套路貸”方式，騙取借款人一套房屋

　　在警方已查實的眾多案件中，有一位借款人被韓某某騙取了一套房屋。直到案發后，借款人才知道自己的房子已經被過戶到別人名下。

　　2017年2月，袁先生通過中介聯系到韓某某，借款12.5萬元，扣除利息、保證金、中介費、上門費等費用，韓某某向袁先生轉賬9.2萬元，借款期限16天。另外，雙方口頭約定用袁先生位于雁塔區一套房屋作為抵押，但韓某某要求袁先生簽署委托書委托韓某某有權出售該房屋，并將委托書進行了公證。當時，韓某某告知袁先生公證是貸款的程序，不會處理袁先生的房子。

　　借款到期后，袁先生未能償還貸款。之后，袁先生打電話讓韓某某不要處置所抵押的房屋，并委托朋友與韓某某協商還款事宜，但韓某某虛增債務先提出還款不低于20萬元的要求，然后又要求償還30萬元，迫使袁先生無法還款。同時，韓某某與葉某某利用已經簽好的賣房手續，使用虛假的袁先生的離婚證書，將袁先生的房產過戶到葉某某名下，過戶費用由韓某某、曹某、孫某、葉某某平攤，四人將該房屋出租，租金被四人平分，這一切袁先生一直不知情。

　　后經評估，涉案房屋價值29.32萬元，韓某某等人采用“套路貸”的方式實際騙取袁先生20.12萬元。

8名被告人涉及多項罪名

　　昨日，新城區法院公開開庭審理此案，共有8名被告人。由于案件復雜，該案審理時間為兩天。據了解，該案系掃黑除惡專項斗爭開展以來陜西省公安廳掛牌督辦的1號案件，也是全省首例“套路貸”涉黑案件。

　　華商報記者注意到，在公訴書提及的8起案件中，除1起房屋被騙案件外，其余7起案件均涉及暴力追討。為了索要逾期未還的借款，該組織采取夾擊身體敏感部位、踩腳趾、強行灌酒、當眾毆打、隨意打砸、強拿硬要、非法拘禁等手段討債，對借款人身心及人格尊嚴造成嚴重侵害。此外，還多次到借款人村鎮用喇叭喊話、門上噴漆等方式，對借款人聲譽造成惡劣影響。

　　根據從韓某某處查獲的電腦上的電子表格及相關借條，經司法會計師事務所鑒定，從2016年8月17日至2018年1月4日，該組織非法放貸99人次共計306萬余元，非法獲利113萬余元。

　　因此，公訴機關認為該組織的違法犯罪行為嚴重影響社會穩定，造成極其惡劣的社會影響，8名被告人已分別構成組織、領導、參加黑社會性質組織罪，非法拘禁罪，敲詐勒索罪，尋釁滋事罪，故意毀壞財物罪，非法侵入住宅罪，故意傷害罪等，應當依法追究刑事責任。

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